Política SAGRILAFT - Proceso de Escaneo y Wallets
Introducción
El propósito de este documento es describir el proceso de escaneo de SAGRILAFT (Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo) y el reporte de wallets (monederos digitales) asociado.
Este procedimiento es esencial para asegurar el cumplimiento normativo y la prevención de actividades ilícitas dentro de la organización.
Objetivos
- Asegurar el cumplimiento con las regulaciones nacionales e internacionales en materia de lavado de activos y financiación del terrorismo
- Identificar y mitigar los riesgos asociados con el uso de wallets digitales
- Proveer un marco claro y detallado para la ejecución del proceso de escaneo y reporte
Alcance
Este procedimiento aplica a todas las transacciones y operaciones realizadas con wallets digitales dentro de la organización. Incluye la identificación de clientes, el monitoreo de transacciones, y el reporte de actividades sospechosas a las autoridades competentes.
Responsabilidades
Oficial de Cumplimiento
- Supervisar el proceso de escaneo y reporte
- Asegurar el cumplimiento de las políticas y procedimientos establecidos
- Reportar actividades sospechosas a las autoridades pertinentes
Equipo de TI
- Implementar y mantener las herramientas de escaneo de wallets
- Proveer soporte técnico durante el proceso
Analistas de Riesgo
- Revisar y analizar los resultados del escaneo
- Identificar y reportar cualquier actividad sospechosa
Procedimiento Detallado
1. Identificación y Verificación de Clientes
1.1. Recolección de Información
Recolectamos la siguiente información de los clientes al momento de abrir una wallet digital:
- Nombre completo
- Identificación oficial (número y tipo)
- Dirección
- Teléfono
- Correo electrónico
1.2. Verificación de Identidad
Verificamos la identidad del cliente a través de métodos adecuados:
- Comparación con bases de datos gubernamentales
- Verificación de documentos de identidad mediante herramientas especializadas
2. Escaneo de Wallets
2.1. Herramientas de Escaneo
Utilizamos herramientas especializadas para el escaneo de wallets digitales. Estas herramientas son capaces de:
- Analizar transacciones en tiempo real
- Identificar patrones sospechosos de actividad
2.2. Frecuencia del Escaneo
Realizamos escaneos periódicos de las wallets con la siguiente frecuencia:
- Diariamente para transacciones de alto valor
- Semanalmente para transacciones de bajo y mediano valor
2.3. Criterios de Escaneo
Definimos criterios específicos para el escaneo:
- Montos inusuales
- Frecuencia de transacciones
- Origen y destino de los fondos
3. Análisis y Monitoreo
3.1. Análisis de Resultados
El equipo de analistas de riesgo revisa los resultados del escaneo para identificar posibles actividades sospechosas.
3.2. Monitoreo Continuo
Implementamos un sistema de monitoreo continuo para detectar cualquier cambio en los patrones de actividad de los wallets.
4. Reporte de Actividades Sospechosas
4.1. Generación de Reportes
Generamos reportes detallados de cualquier actividad sospechosa detectada. Estos reportes incluyen:
- Descripción de la actividad sospechosa
- Detalles de la wallet involucrada
- Fecha y hora de la transacción
- Monto de la transacción
4.2. Envío de Reportes
Enviamos los reportes generados a las autoridades competentes, siguiendo los lineamientos legales y regulatorios establecidos.
4.3. Documentación y Archivo
Mantenemos un archivo detallado de todos los reportes enviados, junto con la evidencia correspondiente, por un periodo mínimo de cinco años.
Conclusión
El proceso de escaneo SAGRILAFT y reporte de wallets es una parte esencial del cumplimiento normativo y la gestión de riesgos en la organización. Al seguir los procedimientos descritos en este documento, se garantiza una identificación y mitigación efectiva de los riesgos asociados con el lavado de activos y la financiación del terrorismo.
Nota importante: Este documento debe ser revisado y actualizado periódicamente para asegurar su efectividad y cumplimiento con las regulaciones vigentes.